海爾消金提示：提高反洗錢意識(shí)，警惕掉入洗錢陷阱
某大學(xué)生在短視頻網(wǎng)站看到廣告：只需出借銀行卡，便可輕松賺得上千元，“一張卡一天能賺三四千”，面對(duì)此類騙局，該大學(xué)生被高額利潤(rùn)誘惑，不辨真假，信以為真，結(jié)果因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪被公安機(jī)關(guān)抓獲。
另有，嚴(yán)某遇到所謂“中介”聲稱：只要幫助收錢轉(zhuǎn)賬就能賺到錢，嚴(yán)某不假思索配合不法分子，將個(gè)人銀行卡、身份證、賬號(hào)密碼等隱私信息提供給對(duì)方，并當(dāng)面配合實(shí)施轉(zhuǎn)賬，最終涉嫌為境外詐騙團(tuán)伙洗錢。
面對(duì)如此“高額”的兼職誘惑，海爾消金提醒廣大消費(fèi)者：一定不要輕信，背后隱藏著巨大的洗錢風(fēng)險(xiǎn)！這些所謂的“跑分”兼職，是不法分子利用他人的銀行卡或微信、支付寶等合法的第三方支付渠道，為其代收款、走流水、過賬，再轉(zhuǎn)款到指定賬戶，將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙或網(wǎng)絡(luò)賭博的贓款分流洗白，其本質(zhì)是洗錢。
洗錢危害極大，對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)、金融安全和社會(huì)公平都有重大隱患。同時(shí)，洗錢為犯罪分子隱藏和轉(zhuǎn)移不法收入，為犯罪活動(dòng)持續(xù)提供資金支持，助長(zhǎng)了更大規(guī)模的違法犯罪。更為重要的是，幫助違法犯罪團(tuán)伙進(jìn)行洗錢活動(dòng)的人，涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，參與者需承擔(dān)刑事法律責(zé)任，同時(shí)，幫助洗錢的賬戶將被公安機(jī)關(guān)依法凍結(jié)，直接影響個(gè)人征信，導(dǎo)致個(gè)人聲譽(yù)和金融信用受損。
洗錢犯罪活動(dòng)猖獗，且又危害性極大，我國(guó)出臺(tái)了《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)，出重拳整治洗錢犯罪活動(dòng)。另外，我國(guó)《反洗錢法》特別規(guī)定，任何單位和個(gè)人都有權(quán)向中國(guó)人民銀行以及公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)，同時(shí)規(guī)定接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。
海爾消金再次提醒廣大消費(fèi)者，一定要警惕此類“跑分”洗錢陷阱，保護(hù)好自己的銀行卡、身份證、支付寶賬號(hào)密碼等個(gè)人隱私信息，堅(jiān)信天上不會(huì)掉餡餅，不要輕易被網(wǎng)絡(luò)上不切實(shí)際的高額兼職所誘惑；更不要隨便出租、出借自己的身份證件、銀行賬戶、支付寶微信等網(wǎng)絡(luò)賬號(hào)，必要時(shí)直接拒絕熟人或朋友大額、頻繁的“提現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬”等可疑要求，避免成為犯罪團(tuán)伙洗錢的幫兇，最終還要受到法律的制裁。
